什么是货币市场基金

时间:2013-11-22 17:33

  什么是货币市场基金?

  一、定义:

  货币市场基金是一种具有高安全性、高流动性、高稳定性的投资基金品种,专门投资于短期国债、政府公债、可转让存单、回购协议、商业票据、银行承兑票据和现金等流动性强的货币市场工具。

  二、费用:

  货币市场基金不收取认购、申购和赎回费用。

  三、原则:

  货币市场基金采用“确定价”原则,即申购、赎回基金的单位价格以一元人民币为基准进行计算:“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请。

  四、本基金的基金单位资产净值保持为人民币1.00元,本基金每个工作日公告前一个工作日基金日收益及前一个工作日(含节假日)基金七日收益率。

  五、收益分配原则:

  1. “每日分配、按月支付”。基金收益根据每日基金公告,以每万份基金范围收益为基准,为投资者每日计算当日收益并分配,每月集中支付收益。

  2. 基金每日收益计算并分配时,以人民币元方式、簿记,每月累计收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资者可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资者在每月累计收益支付时,其累计收益恰好为负值,则将缩减投资者基金份额。若投资者全部赎回基金单位时,其收益将立即结清,若收益恰好为负值,则将从投资者赎回基金款中扣除。3lian.com/zl/转载请保留

  3. T日申购的基金份额不享有当日分红权益,赎回的基金份额享有当日分红权益。

  4. 基金收益每月中旬集中支付一次,成立不满一个月不支付。每一基金单位享有同等分配权。

  5. 基金每个工作日公告前一个工作日基金日收益及前一个工作日(含节假日)基金七日收益率。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告,并报中国证监会备案。三联阅读